Cuestionario Ley 393 Servicios Financieros Bancaria Original 3[1]

CUESTIONARIO LEY 393 SERVICIOS FINANCIEROS 1.- ¿CUAL ES EL OBJETO DE LA LEY 393? R.- Tiene por objeto regular las actividades de intermediación financiera prestaciones de servicio financiera, las organizaciones y funcionamiento y prestadoras financieras, protección de consumidores financieros la participación del estado como rector del sistema financiero velando por la universalidad de los servicios, orientando su funcionamiento con el apoyo de las políticas de desarrollo económico y social del país. 2.- ¿QUIENES SE ENCUENTRAN BAJO EL AMBITO DE APLICACIÓN LEY 393? R.-Las entidades financieras, las prestaciones de servicios financieros y las entidades financieras. 3.- ¿EN QUE CONSISTE LA L A FUNCION FUNCION SOCIAL DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS? R.-Consiste en que deben contribuir al logro de los objetivos de desarrollo integral para el vivir bien, eliminar la pobreza y la exclusión social y económica de la población. 4.- ¿MINIMAMENTE QUE OBJETIVOS DEBEN CUMPLIR LOS SERVICIOS FINANCIEROS? R.- !romover el desarrollo integral del vivir bien. "acilitar el acceso universal a todos los sus servicios.  !roporcionar servicios financieros con atención de calidad y calidez. #segurar la continuidad de los servicios ofrecidos.  $ptimizar tiempos y costos en las entregas de servicios financieros. %nformar a los consumidores financieros acerca de la manera de utilizar con eficiencia y seguridad los servicios financieros. .- ¿EN QUE CONSISTE LA APLICACIÓN APLICACIÓN PREFERENTEMENTE DE LA PRESENTE LEY 393? R.-Constituyen en el marco legal permitido para las actividades de las entidades financieras, no pudiendo efectuar estas otras actividades no se&aladas en esta ley. !.- ¿CUAL ES REQUISITO LE"AL INDISPENSABLE PARA QUE UNA INSTITUCION PUEDA EJERCER LA ACTIVIDAD DE INTERMEDIACION FINANCIERA? R.-La prestación de servicios financieros, la estabilidad del sistema financiero, el decreto supremo deber' se&alar la causa de la medida. La medida adaptada deber' subsanar la causa que origina su determinación. #.-SE"$N LA LEY 393 QUE INSTANCIA ES RECONOCIDO COMORECTORA DEL ESTADO FINANCIERO. R.-(l órgano ejecutivo del nivel central del estado a trav)s del consejo de estabilidad financiera a la cabeza del ministerio de economía y finanzas p*blicas es el sector del sistema financiero y asume la responsabilidad de definir los objetivos de la política financiera en el marco de los principios y valores establecidos en la constitución política del estado. %.- A CAR"O DE QUE INSTITUCION ESTA LA RE"ULACI&ACION Y SUPERVICION FINANCIERA R.- # cargo de la +#T$-%# ( /%/T(0# "%1#1C%(-$2 3#./.".%4 9.- ¿QUE ES EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA? R.- (s el órgano rector del sistema financiero y consultivo de orientación al sistema financiero y consultivo de orientación al sistema financiero, para la aplicación de medidas de preservación de la estabilidad y eficiencia del mismo. 1'.- ¿INDIQUE LOS "RANDES OBLETOS SOBRE LOS QUE TRABAJA EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA? R.-(l órgano rector trabaja en ejecutar políticas financieras y promover el funcionamiento financiero principalmente en aportar a las actividades productivas del país crecimiento de la economía nacional, fomentar el a5orro y su adecuada canalización para la inversión productiva promover la inclusión financiera y preservar la estabilidad del sistema financiero. 1'.- INDIQUE LOS DOS "RANDES OBJETOS SOBRE LOS QUE TRABAJA EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA R.- efinir proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y promover el financiamiento del sistema financiero. 11.- INDIQUE COMO EST( CONFORMADA EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA a4 la ministra o ministro de economía y finanzas p*blicas, en calidad den presidente. b4 La ministra o ministro de planificación de desarrollo. c4 La presidenta o presidente del banco central de 6olivia 7 6C6. d4 La directora ejecutiva o director ejecutivo de la #/"%. e4 La directora ejecutiva o director ejecutivo de la autoridad de fiscalización y control de pensiones y seguros. 12.- ENUMERE LAS ATRIBUCIONES DEL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA. a4 efinir  b4 emitir recomendaciones c4 proponer autoridades de supervisión y al banco central de 6olivia 7 6C6 normas y medidas. d4 fungir órgano ejecutivo 13.- INDIQUE QUE ES LA ASFI R.- (s una institución de derec5o p*blico y de duración indefinida, con personalidad jurídica, patrimonio propio y autonomía de gestión administrativa, financiera, legal y t)cnica con jurisdicción nacional. 14.- ¿CUAL ES EL OBJETO DE LA ASFI? R.--egular, controlar y supervisar los servicios financieros en el marco de la constitución política del estado. 1.- INDIQUE LOS OBJETOS QUE DEBE CUMPLIR LA ASFI R.a4 b4 c4 d4 e4 f4 Controlar el cumplimiento de las políticas y metas establecidas por el órgano ejecutivo. proteger al consumidor financiero. controlar el financiamiento de vivienda. promover transparencia de información financiera. asegurar la prestación de calidad. preservar la estabilidad, solvencia y eficiencia del sistema financiero. 1!.- ¿COMO SE DESI"NA A LA M()IMA AUTORIDAD DE LA ASFI? R.-  ser' designada por la presidenta o presidente del estado plurinacional de 6olivia por un periodo de 8 a&os de una propuesta por la asamblea legislativa plurinacional aprobada por dos tercios de votos 1#.- INDIQUE LOS 4 REQUISITOS B(SICOS QUE DEBE CUMPLIR LA AUTORIDAD M()IMA DE LA ASFI a4 b4 c4 d4 -.ser boliviana o boliviano en ejecución. Tener grado acad)mico de licenciatura en el 'rea económica. Contar con experiencia financiera económica no menor a 9: a&os. 1o tener peligro de cargo ejecutoriado, ni sentencia condenatoria ejecutoriada. 1%.- ¿COMO FINANCIA SU PRESUPUESTO LA ASFI? R.-el presupuesto anual de la #/"% ser' cubierto por las entidades que esta regule incluido el 6C6 mediante acotaciones 19.- ¿QUE ES LA SUPERVISIÓN BASADA EN RIES"OS? R.(s verificar la existencia y funcionamiento de sistemas formalizados de gestión integral de riesgos de las entidades financieras. 2'.- INDIQUE QUE SANCIONES ADMINISTRATIVAS PUEDE APLICAR LA ASFI a4 b4 c4 d4 e4 f4 -.amonestación escrita. 0ulta pecuniaria. /uspensión temporal de autorización para apertura de nuevas oficinas. !ro5ibición temporal o determinadas actividades. /uspensión temporal de directores, síndicos. -evocatoria de licencia de funcionamiento. 21¿EN QU* COSAS CORRESPONDE LA AMONESTACIÓN ESCRITA? R.- (sta sanción recaer' sobre la infracción de gravedad la reincidencia de la infracción ser' sancionada con multa. 22¿EN QU* CASO CORRESPONDE LA SANCIÓN CON MULTA? -. /e aplicara esta sanción en aquellos casos en los que la infracción por acción u omisión sean calificados como de gravedad leve y levísima. 23¿QU* PAR(METRO SE UTILI&A PARA APLICAR LAS MULTAS? -.# la entidad financiera sobre el capital mínimo. 24¿EN QU* CASO SE ESTABLECE LA LEY 393 LA CANCELACIÓN DE LA AUTORI&ACIÓN DE FUNCIONAMIENTO ; R.- cuando la acción u omisión sea calificada como gravedad m'xima e  la cancelación o revocatoria de la licencia de funcionamiento tambi)n aplicara cuando la entidad sea intervenida para su liquidación puesta en ley. 2¿DE ACUERDO AL ART. 4 EN QUE CONSISTE LA REPARACIÓN DE DA+O? R.- Consiste en el que el consumidor solicite al sistema financiero #/"% que las sanciones administrativas incluyan si correspondiese la obligación para cubrir todos los gastos perdidas da&os y perjuicios accionados por la transgresión de las normas cuando el da&o no supere el :,< =. 2!¿EN QU* PLA&O SE ESTABLECE LA PRESCRIPCIÓN PARA IMPONER SANCIONES POR PARTE DE LA ASFI? R- !rescribe en el plazo de dos a&os aportes de la gestión de realización de los 5ec5os. 2#¿QU* ES LA REINCIDENCIA SE"$N LA LEY 393? R.- (s cuando un factor sancionado mediante resolución administrativa incurre en las mismas infracción que provoco la sanción de una misma gestión. 2%¿LOS ACTOS TIPIFICADOS COMO DELITOS ATREVES DE QUE INSTANCIA SE CANALI&A PARA EFECTOS PENALES? R.-/e canaliza para efectos penales debidamente documentados para su sanción atreves del ministerio p*blico. 29¿SE"$N LEY 393 QUE DEBE ,ACER UNA ENTIDAD FINANCIERA LUE"O DE ,ABER SIDO SANCIONADO EN TEMAS DE COMUNICACIÓN? R.- ebe informar a la junta general de accionistas. 3'¿LAS MULTAS APLICADAS POR LA ASFI SE"$N LA LEY 393 A QUI*N BENEFICIA? R.-...-6eneficia a los ingresos para el tesoro general del estado .31 ¿EN QUE CONSISTE LA PRO,IBICIÓN DE ASUMIR LAS MULTAS PECUNIARIAS APLICADAS POR LA ASFI? R.-La pro5ibición de asumir las multas pecuniarias consiste en que en ning*n caso podr'n ser inferiores del monto afectado a la entidad. 32 ¿PORQUE INSTANCIA ES RE"ULADA EL R*"IMEN DE TASAS DE INTERESES PRINCIPALMENTE? R.-!or el órgano ejecutivo del nivel central del estado mediante decreto supremo. 33 ¿QUIEN ESTABLECE LAS COMISIONES TARIFAS Y OTROS CAR"OS QUE LA ENTIDAD FINANCIERA PUEDAN COBRAR? R.- La autoridad del sistema financiero #/"%. 34. ¿EN QU* CASOS PUEDEN MODIFICAR LAS TASAS DE INTERESES PACTADAS EN LOS CONTRATOS Y EN QU* CASO NO? R.- !ueden modificarse cuando la tasa es favorable al cliente no pueden modificarse cuando la tasa no es favorable al cliente 3 SOBRE LA BASE DE ART !3¿QUE ES LA TASA EFECTIVA Y CU(L SER( LA TASA NOMINAL? R.- Tasa efectiva> (s el inter)s o sea el dinero que est' pagando. Tasa nominal> La tasa que est' figurando nominalmente. 3! ¿QUE INSTANCIA Y PORQUE MEDIO SE DEFINEN LOS NIVELES M()IMOS DE CARTERA A LAS ENTIDADES FINANCIERAS? R.- (l estado mediante decreto supremo definir' niveles mínimos e cartera. 3# LA LEY 393 A QUE SECTORES PRIORI&A LA ASI"NACIÓN DE RECURSOS EN EL (MBITO DEL FUNCIONAMIENTO R.- #l sector de vivienda y sector productivo. 3% ¿QUE INSTANCIA CONTROLA LOS NIVELES M/NIMOS Y M()IMOS DE CARTERA? R.-Las autoridades del supervisión del sistema financiero  - ASFI 39. SOBRE LA BASE DE ART #' - #1 DEFINA QUE ES EL CÓDI"O DE CONDUCTA QUE LOS ENTIDADES FINANCIEROS DEBEN IMPLEMENTAR? R.- /on las !autas mínimas de conducta que las entidades financieras deben de cumplir. 4'. ¿QU* TIPOS DE SANCIONES SE APLICAN POR INCUMPLIMIENTO DE CÓDI"O DE CONDUCTA DE UNA ENTIDAD FINANCIERA? R.-La 5ar' posible a sanciones conforme al art. ?9 de la presenta ley a servicios financieros. 41.- ¿COMO DEFINIR/A? ¿QU* ES LA DEFENSOR/A DE DEL CONSUMIDOR FINANCIERO? R.-(s un ente dependiente de la #/"% q se encarga de proteger al consumidor financiero. 42.- SOBRE LA BASE DEL ART/CULO 1% ¿EN QUE CONSISTE LA TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIÓN QUE MANEJAN LAS ENTIDADES FINANCIERAS? R.-/e eval*an anualmente el cargo de los objetivos y se le informa al ministerio de economías y finanzas p*blicas. 43.- ¿A TRAV*S DE QUE RECURSOS PUEDE APELAR UNA E.F. POR UNA RESOLUCIÓN ADMINISTRATIVA SANCIONADORA?  R.-/e puede apelar a trav)s de dos recursos -evocatoria y @er'rquico. 44.- ¿EN QU* CONSISTE EL PERIODO DE "RACIA?  R.- (s el periodo de liberación y amortización del capital. 4.-SE"$N EL ART/CULO 99 ¿QU* SE ENTIENDE POR "ARANT/AS NO CONVENCIONALES? R.- /on los bienes inmuebles documentos o avales que sirve para garantizar un cr)dito. 4!.-LAS ENTIDADES FINANCIERAS EST(N OBLI"ADAS A DESTINAR UN PORCENTAJE DE UTILIDADES PARA FINED DE FUNCIÓN . -. (l porcentaje de utilidad que se destina esta definidas seg*n decreto supremo. 4#.-DEFINA QUE ES UN SERVICIO DE INTERVENCIÓN FINANCIERA R.- /on operaciones activas pasivas y contingentes. 4%.-DEFINA QUE ES UNA OPERACIÓN PASIVA  R.- /on aquellas en las que las entidades financieras, se dedican a la captación de recursos financieros, y a cambio, se comprometen a pagar, generalmente en forma de inter)s, una rentabilidad a los clientes. 49.-DEFINA QUE ES UNA OPERACIÓN ACTIVA  R.-Las operaciones de activo para las entidades financieras, implican prestar  recursos a sus clientes acordando con ellos una retribución que pagar'n en forma de inter)s. '.-DEFINA QUE ES UNA OPERACIÓN CONTIN"ENTE.  R.- /on condiciones o situaciones presentes que implican varios grados de incertidumbre y pueden, a trav)s de un 5ec5o futuro, resultar en la p)rdida de un activo. 1¿CÓMO SE CLASIFICA LAS OPERACIONES PASIVAS EN FUNCIÓN AL PLA&O? -. se clasifican en operaciones a la vista, operaciones a plazo, operaciones a mediano plazo, operaciones a largo plazo. 2¿CÓMO SE CLASIFICA LAS OPERACIONES ACTIVAS EN FUNCIÓN AL PLA&O? -. operaciones a corto plazo, operaciones a mediano plazo, operaciones largo plazo. 3¿ENQUE CONSISTE UN SERVICIO FINANCIERO COMPLEMENTARIO? -.consiste en un conjunto de actividades que ofrecen los (.". para mantener a los empleados 4¿QU* SON LAS OPERACIONES A TRAV*S DE LOS MEDIOS ELECTRÓNICOS? -. es la trasmisión de información mediante vía electrónica la cual adquiere la misma legalidad. ¿QUI*NES PUEDEN OPERAR EL ARRENDAMIENTO FINANCIERO? -. las entidades financieras !¿QU* INSTANCIA ALAR"A LA LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO PARA REALI&AR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y O DE SERVICIO FINANCIERO? -.- por una empresa de arrendamiento financiero de objeto *nico constituida por la  #/"%. #¿QU* TIPOS DE ENTIDADES FINANCIERAS CONSIDERA LA LEY 393? R. entidades financieras del estado, entidades de intermediación financiera de desarrollo y empresas de servicios financieros complementarios. %¿QUI*NES PUEDEN SER SOCIOS DE UNA ENTIDAD FINANCIERA? -. las personas naturales o jurídicas que cumplan las leyes jurídicas. 9¿QU* IMPEDIMENTOS ESTABLECEN LA LEY 393 PARA TENER LA CONDICIÓN DE FUNDADORES DE UNA ENTIDAD FINANCIERA? -.los deudores, tener antecedentes de delitos económicos, procesamiento de sentencia condenatoria ,los deudores de mora al sistema financiero , responsables de quiebras o procesos de solución, los representantes de los cuatro órganos ,los servidores p*blicos en general. !'¿QU* ES LA SOLICITUD DEL PERMISO DE CONSTITUCIÓN? R.-(s el procedimiento y los requisitos de car'cter general que deber'n cumplir las personas naturales o jurídicas para constituir una entidad financiera. !1¿EN QUE PAR(METROS SE FIJA EL CAPITAL M/NIMO SE"$N LA LEY 393? R.- /e fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a unidades de fomento a la vivienda 7"A por tipo de entidad financiera. !2¿CU(L ES EL NUMERO M/NIMO DE FUNDADORES QUE ESTABLECE LA LEY 393 PARA INICIAR LA CONSTITUCIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA PRIVADA? R.1o pueden ser menos a < personas naturales o jurídicas, individuales o colectivas. !3¿ANTE QUE INSTANCIA DEBE TRAMITAR EL PERMISO DE CONSTITUCIÓN A LA LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO? R.- eber' tramitar el permiso de constitución a la licencia de funcionamiento ante la #/"%. !4¿INDICAR EL CAPITAL M/NIMO EN UFV PARA CONSTITUIR LOS DIFERENTES TIPOS DE BANCOS QUE ESTABLECE FRENTE A LA LEY? -. a4 b4 c4 d4 e4 f4 para el banco de desarrollo privado "A B:.:::.:::,:: !ara el banco m*ltiple "A/ B:.:::.:::,:: !ara el banco pyme "A/ 9.:::.::: !ara una entidad financiera de vivienda "A/ D.:::.::: !ara una institución financiera de desarrollo "A/ 9.
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CUESTIONARIO LEY 393 SERVICIOS FINANCIEROS

1.- ¿CUAL ES EL OBJETO DE LA LEY 393?
R.- Tiene por objeto regular las actividades de intermediación financiera
prestaciones de servicio financiera, las organizaciones y funcionamiento y
prestadoras financieras, protección de consumidores financieros la participación
del estado como rector del sistema financiero velando por la universalidad de los
servicios, orientando su funcionamiento con el apoyo de las políticas de desarrollo
económico y social del país.
2.- ¿QUIENES SE ENCUENTRAN BAJO EL AMBITO DE APLICACIÓN LEY
393?
R.-Las entidades financieras, las prestaciones de servicios financieros y las
entidades financieras.
3.- ¿EN QUE CONSISTE LA FUNCION SOCIAL DE LOS SERVICIOS
FINANCIEROS?
R.-Consiste en que deben contribuir al logro de los objetivos de desarrollo integral
para el vivir bien, eliminar la pobreza y la exclusión social y económica de la
población.
4.- ¿MINIMAMENTE QUE OBJETIVOS DEBEN CUMPLIR LOS SERVICIOS
FINANCIEROS?
R.- -Promover el desarrollo integral del vivir bien.
-Facilitar el acceso universal a todos los sus servicios.
- Proporcionar servicios financieros con atención de calidad y calidez.
-Asegurar la continuidad de los servicios ofrecidos.
- Optimizar tiempos y costos en las entregas de servicios financieros.
-Informar a los consumidores financieros acerca de la manera de utilizar con
eficiencia y seguridad los servicios financieros.
5.- ¿EN QUE CONSISTE LA APLICACIÓN PREFERENTEMENTE DE LA
PRESENTE LEY 393?
R.-Constituyen en el marco legal permitido para las actividades de las entidades
financieras, no pudiendo efectuar estas otras actividades no señaladas en esta ley.

-SEGÚN LA LEY 393 QUE INSTANCIA ES RECONOCIDO COMORECTORA DEL ESTADO FINANCIERO.INDIQUE LOS DOS GRANDES OBJETOS SOBRE LOS QUE TRABAJA EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA R... para la aplicación de medidas de preservación de la estabilidad y eficiencia del mismo.A CARGO DE QUE INSTITUCION ESTA LA REGULACIZACION Y SUPERVICION FINANCIERA R. d) La directora ejecutiva o director ejecutivo de la ASFI.F.-El órgano rector trabaja en ejecutar políticas financieras y promover el funcionamiento financiero principalmente en aportar a las actividades productivas del país crecimiento de la economía nacional.¿CUAL ES REQUISITO LEGAL INDISPENSABLE PARA QUE UNA INSTITUCION PUEDA EJERCER LA ACTIVIDAD DE INTERMEDIACION FINANCIERA? R. 10. 7. la estabilidad del sistema financiero..¿INDIQUE LOS GRANDES OBLETOS SOBRE LOS QUE TRABAJA EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA? R. R. 11.I) 9.-La prestación de servicios financieros.INDIQUE COMO ESTÁ CONFORMADA EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA a) la ministra o ministro de economía y finanzas públicas.-El órgano ejecutivo del nivel central del estado a través del consejo de estabilidad financiera a la cabeza del ministerio de economía y finanzas públicas es el sector del sistema financiero y asume la responsabilidad de definir los objetivos de la política financiera en el marco de los principios y valores establecidos en la constitución política del estado..Definir proponer y ejecutar políticas financieras destinadas a orientar y promover el financiamiento del sistema financiero... c) La presidenta o presidente del banco central de Bolivia – BCB. el decreto supremo deberá señalar la causa de la medida.. .¿QUE ES EL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA? R.. en calidad den presidente.A cargo de la “AUTORIDAD DE SISTEMA FINANCIERO” (A.6. fomentar el ahorro y su adecuada canalización para la inversión productiva promover la inclusión financiera y preservar la estabilidad del sistema financiero. La medida adaptada deberá subsanar la causa que origina su determinación.. b) La ministra o ministro de planificación de desarrollo.Es el órgano rector del sistema financiero y consultivo de orientación al sistema financiero y consultivo de orientación al sistema financiero.S. 10. 8.

. controlar el financiamiento de vivienda. d) fungir órgano ejecutivo 13.Es una institución de derecho público y de duración indefinida. preservar la estabilidad..¿COMO FINANCIA SU PRESUPUESTO LA ASFI? . Tener grado académico de licenciatura en el área económica. con personalidad jurídica. patrimonio propio y autonomía de gestión administrativa. ni sentencia condenatoria ejecutoriada. solvencia y eficiencia del sistema financiero. financiera.INDIQUE LOS OBJETOS QUE DEBE CUMPLIR LA ASFI R.e) La directora ejecutiva o director ejecutivo de la autoridad de fiscalización y control de pensiones y seguros..será designada por la presidenta o presidente del estado plurinacional de Bolivia por un periodo de 6 años de una propuesta por la asamblea legislativa plurinacional aprobada por dos tercios de votos 17.. Contar con experiencia financiera económica no menor a 10 años. 12. a) Definir b) emitir recomendaciones c) proponer autoridades de supervisión y al banco central de Bolivia – BCB normas y medidas.¿COMO SE DESIGNA A LA MÁXIMA AUTORIDAD DE LA ASFI? R. asegurar la prestación de calidad.-ser boliviana o boliviano en ejecución. legal y técnica con jurisdicción nacional. controlar y supervisar los servicios financieros en el marco de la constitución política del estado. 14. 15.INDIQUE QUE ES LA ASFI R..a) b) c) d) e) f) Controlar el cumplimiento de las políticas y metas establecidas por el órgano ejecutivo.. proteger al consumidor financiero.INDIQUE LOS 4 REQUISITOS BÁSICOS QUE DEBE CUMPLIR LA AUTORIDAD MÁXIMA DE LA ASFI a) b) c) d) R.. 16. 18. promover transparencia de información financiera.ENUMERE LAS ATRIBUCIONES DEL CONSEJO DE ESTABILIDAD FINANCIERA. No tener peligro de cargo ejecutoriado.¿CUAL ES EL OBJETO DE LA ASFI? R.-Regular...

Consiste en el que el consumidor solicite al sistema financiero ASFI que las sanciones administrativas incluyan si correspondiese la obligación para cubrir todos los gastos perdidas daños y perjuicios accionados por la transgresión de las normas cuando el daño no supere el 0.-Se canaliza para efectos penales debidamente documentados para su sanción atreves del ministerio público.-amonestación escrita.Prescribe en el plazo de dos años aportes de la gestión de realización de los hechos. 28¿LOS ACTOS TIPIFICADOS COMO DELITOS ATREVES DE QUE INSTANCIA SE CANALIZA PARA EFECTOS PENALES? R. síndicos.-A la entidad financiera sobre el capital mínimo.INDIQUE QUE SANCIONES ADMINISTRATIVAS PUEDE APLICAR LA ASFI a) b) c) d) e) f) R..-cuando la acción u omisión sea calificada como gravedad máxima e . . 45 EN QUE CONSISTE LA REPARACIÓN DE DAÑO? R..-Es verificar la existencia y funcionamiento de sistemas formalizados de gestión integral de riesgos de las entidades financieras. Prohibición temporal o determinadas actividades.. 22¿EN QUÉ CASO CORRESPONDE LA SANCIÓN CON MULTA? R... 23¿QUÉ PARÁMETRO SE UTILIZA PARA APLICAR LAS MULTAS? R. Suspensión temporal de autorización para apertura de nuevas oficinas. 25¿DE ACUERDO AL ART.. 26¿EN QUÉ PLAZO SE ESTABLECE LA PRESCRIPCIÓN PARA IMPONER SANCIONES POR PARTE DE LA ASFI? R.-el presupuesto anual de la ASFI será cubierto por las entidades que esta regule incluido el BCB mediante acotaciones 19.la cancelación o revocatoria de la licencia de funcionamiento también aplicara cuando la entidad sea intervenida para su liquidación puesta en ley.R.Esta sanción recaerá sobre la infracción de gravedad la reincidencia de la infracción será sancionada con multa. Suspensión temporal de directores. Revocatoria de licencia de funcionamiento.Se aplicara esta sanción en aquellos casos en los que la infracción por acción u omisión sean calificados como de gravedad leve y levísima. 24¿EN QUÉ CASO SE ESTABLECE LA LEY 393 LA CANCELACIÓN DE LA AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO? R. 20.5 %. 21¿EN QUÉ COSAS CORRESPONDE LA AMONESTACIÓN ESCRITA? R. Multa pecuniaria..¿QUE ES LA SUPERVISIÓN BASADA EN RIESGOS? R.Es cuando un factor sancionado mediante resolución administrativa incurre en las mismas infracción que provoco la sanción de una misma gestión. 27¿QUÉ ES LA REINCIDENCIA SEGÚN LA LEY 393? R.

.-Beneficia a los ingresos para el tesoro general del estado . Tasa nominal: La tasa que está figurando nominalmente.Tasa efectiva: Es el interés o sea el dinero que está pagando.31: ¿EN QUE CONSISTE LA PROHIBICIÓN DE ASUMIR LAS MULTAS PECUNIARIAS APLICADAS POR LA ASFI? R...71 DEFINA QUE ES EL CÓDIGO DE CONDUCTA QUE LOS ENTIDADES FINANCIEROS DEBEN IMPLEMENTAR? ..-Las autoridades del supervisión del sistema financiero . 32: ¿PORQUE INSTANCIA ES REGULADA EL RÉGIMEN DE TASAS DE INTERESES PRINCIPALMENTE? R. SOBRE LA BASE DE ART 70 .Pueden modificarse cuando la tasa es favorable al cliente no pueden modificarse cuando la tasa no es favorable al cliente 35: SOBRE LA BASE DE ART 63¿QUE ES LA TASA EFECTIVA Y CUÁL SERÁ LA TASA NOMINAL? R. ¿EN QUÉ CASOS PUEDEN MODIFICAR LAS TASAS DE INTERESES PACTADAS EN LOS CONTRATOS Y EN QUÉ CASO NO? R.Al sector de vivienda y sector productivo.El estado mediante decreto supremo definirá niveles mínimos e cartera.La autoridad del sistema financiero ASFI. 36: ¿QUE INSTANCIA Y PORQUE MEDIO SE DEFINEN LOS NIVELES MÁXIMOS DE CARTERA A LAS ENTIDADES FINANCIERAS? R. 33: ¿QUIEN ESTABLECE LAS COMISIONES..-Por el órgano ejecutivo del nivel central del estado mediante decreto supremo..-La prohibición de asumir las multas pecuniarias consiste en que en ningún caso podrán ser inferiores del monto afectado a la entidad. 30¿LAS MULTAS APLICADAS POR LA ASFI SEGÚN LA LEY 393 A QUIÉN BENEFICIA? R. TARIFAS Y OTROS CARGOS QUE LA ENTIDAD FINANCIERA PUEDAN COBRAR? R..Debe informar a la junta general de accionistas. 38: ¿QUE INSTANCIA CONTROLA LOS NIVELES MÍNIMOS Y MÁXIMOS DE CARTERA? R. 37: LA LEY 393 A QUE SECTORES PRIORIZA LA ASIGNACIÓN DE RECURSOS EN EL ÁMBITO DEL FUNCIONAMIENTO R. 34..29¿SEGÚN LEY 393 QUE DEBE HACER UNA ENTIDAD FINANCIERA LUEGO DE HABER SIDO SANCIONADO EN TEMAS DE COMUNICACIÓN? R.-.ASFI 39.

.Es el periodo de liberación y amortización del capital.Son las Pautas mínimas de conducta que las entidades financieras deben de cumplir.-DEFINA QUE ES UN SERVICIO DE INTERVENCIÓN FINANCIERA R..... POR UNA RESOLUCIÓN ADMINISTRATIVA SANCIONADORA? R. ¿QUÉ TIPOS DE SANCIONES SE APLICAN POR INCUMPLIMIENTO DE CÓDIGO DE CONDUCTA DE UNA ENTIDAD FINANCIERA? R.¿EN QUÉ CONSISTE EL PERIODO DE GRACIA? R. 44.¿COMO DEFINIRÍA? ¿QUÉ ES LA DEFENSORÍA DE DEL CONSUMIDOR FINANCIERO? R.-Es un ente dependiente de la ASFI q se encarga de proteger al consumidor financiero.F.R..¿A TRAVÉS DE QUE RECURSOS PUEDE APELAR UNA E. 41.-LAS ENTIDADES FINANCIERAS ESTÁN OBLIGADAS A DESTINAR UN PORCENTAJE DE UTILIDADES PARA FINED DE FUNCIÓN.Son los bienes inmuebles documentos o avales que sirve para garantizar un crédito. 47.SOBRE LA BASE DEL ARTÍCULO 18 ¿EN QUE CONSISTE LA TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIÓN QUE MANEJAN LAS ENTIDADES FINANCIERAS? R. 48. R..-DEFINA QUE ES UNA OPERACIÓN PASIVA .Son operaciones activas pasivas y contingentes.. 46. 41 de la presenta ley a servicios financieros. 43.-La hará posible a sanciones conforme al art. 42. 45.-Se evalúan anualmente el cargo de los objetivos y se le informa al ministerio de economías y finanzas públicas.-Se puede apelar a través de dos recursos Revocatoria y Jerárquico..El porcentaje de utilidad que se destina esta definidas según decreto supremo. 40.-SEGÚN EL ARTÍCULO 99 ¿QUÉ SE ENTIENDE POR GARANTÍAS NO CONVENCIONALES? R.

se clasifican en operaciones a la vista.entidades financieras del estado.los servidores públicos en general. 53¿ENQUE CONSISTE UN SERVICIO FINANCIERO COMPLEMENTARIO? R.. y a cambio. . 49. operaciones largo plazo. responsables de quiebras o procesos de solución.. implican prestar recursos a sus clientes acordando con ellos una retribución que pagarán en forma de interés.Son aquellas en las que las entidades financieras.Son condiciones o situaciones presentes que implican varios grados de incertidumbre y pueden.-los deudores. operaciones a mediano plazo.. para mantener a los empleados 54¿QUÉ SON LAS OPERACIONES A TRAVÉS DE LOS MEDIOS ELECTRÓNICOS? R..R. se dedican a la captación de recursos financieros.es la trasmisión de información mediante vía electrónica la cual adquiere la misma legalidad.operaciones a corto plazo. operaciones a largo plazo.las entidades financieras 56¿QUÉ INSTANCIA ALARGA LA LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO PARA REALIZAR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y O DE SERVICIO FINANCIERO? R. 59¿QUÉ IMPEDIMENTOS ESTABLECEN LA LEY 393 PARA TENER LA CONDICIÓN DE FUNDADORES DE UNA ENTIDAD FINANCIERA? R. 55¿QUIÉNES PUEDEN OPERAR EL ARRENDAMIENTO FINANCIERO? R. operaciones a mediano plazo. 52¿CÓMO SE CLASIFICA LAS OPERACIONES ACTIVAS EN FUNCIÓN AL PLAZO? R. operaciones a plazo.-Las operaciones de activo para las entidades financieras. 58¿QUIÉNES PUEDEN SER SOCIOS DE UNA ENTIDAD FINANCIERA? R. entidades de intermediación financiera de desarrollo y empresas de servicios financieros complementarios.-DEFINA QUE ES UNA OPERACIÓN CONTINGENTE... 50.los deudores de mora al sistema financiero . resultar en la pérdida de un activo. una rentabilidad a los clientes..-consiste en un conjunto de actividades que ofrecen los E. se comprometen a pagar... 51¿CÓMO SE CLASIFICA LAS OPERACIONES PASIVAS EN FUNCIÓN AL PLAZO? R.por una empresa de arrendamiento financiero de objeto único constituida por la ASFI.las personas naturales o jurídicas que cumplan las leyes jurídicas. R. 57¿QUÉ TIPOS DE ENTIDADES FINANCIERAS CONSIDERA LA LEY 393? R. a través de un hecho futuro. generalmente en forma de interés. los representantes de los cuatro órganos .F. procesamiento de sentencia condenatoria . tener antecedentes de delitos económicos.-DEFINA QUE ES UNA OPERACIÓN ACTIVA R.

000.  Almacenes generales de depósito. 63¿ANTE QUE INSTANCIA DEBE TRAMITAR EL PERMISO DE CONSTITUCIÓN A LA LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO? R. 61¿EN QUE PARÁMETROS SE FIJA EL CAPITAL MÍNIMO SEGÚN LA LEY 393? R.00 Para el banco pyme UFVS 18.000 Para una institución financiera de desarrollo UFVS 1..000.000. .00 Para una entidad financiera comunal UFVS 500.000.Se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a unidades de fomento a la vivienda –UFV por tipo de entidad financiera. Empresa de arrendamiento financiero.Deberá tramitar el permiso de constitución a la licencia de funcionamiento ante la ASFI.60¿QUÉ ES LA SOLICITUD DEL PERMISO DE CONSTITUCIÓN? R.00 Para el banco múltiple UFVS 30. 62¿CUÁL ES EL NUMERO MÍNIMO DE FUNDADORES QUE ESTABLECE LA LEY 393 PARA INICIAR LA CONSTITUCIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA PRIVADA? R.500.-No pueden ser menos a 5 personas naturales o jurídicas. individuales o colectivas.000.-Es el procedimiento y los requisitos de carácter general que deberán cumplir las personas naturales o jurídicas para constituir una entidad financiera. 64¿INDICAR EL CAPITAL MÍNIMO EN UFV PARA CONSTITUIR LOS DIFERENTES TIPOS DE BANCOS QUE ESTABLECE FRENTE A LA LEY? R.00 65¿INDIQUE QUE TIPO DE EMPRESAS CONSIDERA LA LEY 393 COMO SERVICIO FINANCIERO COMPLEMENTARIO? R.000.000 Para una entidad financiera de vivienda UFVS 2.a) b) c) d) e) f) para el banco de desarrollo privado UFV 30.000.000.  Empresa de factoraje..

Buros de información.-No se puede realizar otras unidades de servicios complementarios debe dedicarse al arrendamiento financiero.00 68¿QUÉ SIGNIFICA QUE LAS EMPRESAS DE ARRENDAMIENTO SON EL OBJETO ÚNICO? R.000 UFV 72.00 70¿ENUMERE LAS OPERACIONES BÁSICAS QUE PUEDE REALIZAR UNA EMPRESA DE FACTORAJE? R.      Cámaras de compensación y liquidación.-Se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a UFV 500. Empresas administradoras de tarjetas electrónicas. c) Prestar servicios de administración y cobranza de deudas exigibles. b) Adquirir facturas cambiarias de bienes y servicios. cuyo vencimiento es a corto plazo. 66¿BAJO QUE FORMA DE CONSTITUCIÓN PUEDEN ESTABLECERSE LAS EMPRESAS DE SERVICIOS COMPLEMENTARIOS? R..-Se constituyen bajo la forma de empresas unipersonales. d) Afectar al fidecomiso irrevocable de créditos provenientes de los contratos de factorajes.. sociedades de responsabilidad limitada o sociedades por acciones.¿CUÁL ES EL CAPITAL MÍNIMO REQUERIDO PARA UN ALMACÉN GENERAL DE DEPÓSITO? R.. Empresas de servicio de pago en móvil.000 UFV 73. Empresas transportadoras de material monetario y valores.250.-Se fija en moneda nacional por una cantidad equivalente a UFV 500. 71...500.a) Efectuar operaciones de factoraje en base en facturas cambiarias u otro tipo de documento mercantil autorizado por la ASFI.000. 67¿CUÁL ES EL CAPITAL MÍNIMO REQUERIDO PARA UN EMPRESA DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO? R..¿CUÁL ES EL CAPITAL MÍNIMO REQUERIDO PARA UN BURO DE INFORMACIÓN? R. Casas de cambio. 69¿CUÁL ES EL CAPITAL MÍNIMO PARA UNA EMPRESA DE FACTORAJE? R.000.¿QUÉ ES EL COEFICIENTE DE ADECUACIÓN PATRIMONIAL? .

norma de cumplimiento obligatorio y sancionador 75.¿QUÉ ES EL PROCESO DE REGULACIÓN? R. Requieren de caución calificada por la ASFI 76.¿EN QUÉ CONSISTE LA CAUCIÓN CALIFICADA? R.registro del comportamiento histórico de pagos de los prestatarios y sus niveles de endeudamiento 79.. administradores apoderados generales. legal y técnica 80...tanto personas naturales o jurídicas. fiscalizador interno.. obligadas a instaurar procesos para la gestión DE MERCADO: obligadas a estructurar sistemas de gestión DE LIQUIDEZ: obligadas a instaurar sistema de gestión OPERATIVO: obligadas a implementar mecanismos efectivos de control 77.R.directores... financiera.F. síndicos.es una entidad descentralizada...¿EN QUÉ CONSISTE EL DERECHO A RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD SEGÚN LA LEY 393? R.. RIESGO DE LIQUIDEZ Y RIESGO OPERATIVO? R... inspector de vigilancia.¿QUÉ ES: RIESGO CREDITICIO. gerentes.es la relación porcentual entre el capital regulatorio y los activos y contingentes 74.. con autonomía de gestión administrativa. concejero de administración y de vigilancia.¿DE ACUERDO A LA LEY 393 QUE ES LA CENTRAL DE INFORMACIÓN CREDITICIA? R..¿QUÉ ES LA UNIDAD DE INVESTIGACIONES FINANCIERAS? R.cunado incurra uno o más de las situaciones siguientes: a) Reducción de su capital b) Su coeficiente de adecuación patrimonial sea menor c) deficiencias de encaje legal d) cuando la relación del activo sea inferior a la cifra determinada ..¿QUÉ ES EL ENCAJE LEGAL? R.CREDITICIOS: E. RIESGO DE MERCADO.. bolivianas o extranjeras gozaran de cualquier información referida a estas operaciones 78.

¿EN QUÉ CONSISTE LA RESOLUCIÓN DE PRELACIONES? R.¿EN QUÉ CONSISTE LA FUSIÓN DE ENTIDAD FINANCIERA? R..solo procederá después de que esta haya devuelto la totalidad de sus depósitos y previa autorización de la ASFI 82.el interventor procederá a transferir la totalidad de los activos registrados en los estados financieros a favor de un fideicomiso para la liquidación forzosa 85....es la face que supone la conclusión de en un proceso mas amplio que el tiene como pasos previos la identificación del problema y su modelado 84...¿QUÉ ES EL PROCESO DE RESOLUCIÓN? R..f) presentación de información financiera falsa g) existencia de prácticas de gestión que ponga en grave peligro los depósitos del público 81..¿QUÉ CONSISTE LA LIQUIDACIÓN FORZOSA? R.el fiduciario en un plazo de 5 días publicara en 3 medios de prensa la resolución de prelaciones y convocara en forma escrita el primer nivel en 10 días en el lugar y hora señalada por intervención de un notario de fe pública.. les haga conocer sus derechos de acreedor ..¿CUÁNDO PROCEDE UNA LIQUIDACIÓN VOLUNTARIA? R.la ASFI autorizara la fusión de acuerdo a las previsiones del código de comercio 83.